大数据+AI双引擎驱动中国电信翼支付穿透式监管体系筑牢企业风控数智防线

抖音热门 2025年10月19日 18:20 0 admin

来源：【中国电信】

随着市场化改革深入，以国资央企为代表的集团级企业业务模式越发复杂，一些企业可能通过层层嵌套投资、隐匿实际控制人、关联交易输送利益等方式，让部分资产游离于监管视野之外，使监管部门和企业管理层难以全面掌握实际经营状况和资金流向。

中国电信翼支付聚焦穿透式监管核心场景，融合行业、企业内外部海量数据，打造“大数据+AI”双引擎驱动的数智化穿透式监管体系，通过智能化穿透式监管平台、风控预警原子能力体系、AI智慧运营产品三大应用能力，赋能企业实现全级次风险穿透、全流程智能风控、全周期智慧运营。平台三大应用能力既可独立部署满足企业个性化需求，亦可组合构建“全面穿透、精准风控、智能运营”的新一代数智化监管体系，通过“事前预警、事中监控、事后追溯”，形成全链条闭环，为提升现代企业治理能力提供数智化解决方案。

作为赋能中国电信翼支付穿透式监管体系事前防控抓手，风控预警原子能力体系集合多维关联知识图谱、空壳企业扫描、客商标签、客商评级等多种原子能力，集团企业用户可根据自身需求自由调取搭配，构建符合各行业企业业务特征、全方位满足各类监管需求的事前风控能力体系。其中，多维关联知识图谱内置了13种关联关系，结合高精度算法实现风险路径穿透，能够为客商管理、合同签订等场景提供实时决策支持，全面提升风险企业识别精准度；空壳企业扫描则是协同关联知识图谱，基于数万份空壳公司涉案案件的裁判文书提炼9大类异常特征，结合空壳公司画像，将空壳风险特征量化为8类空壳特征标签，助力企业快速、准确识别合作风险。

通过多重能力叠加，中国电信翼支付数智化穿透式监管体系能够帮助企业快速、精准实现事前、事中、事后三个阶段的风险识别、风险预警、风险判定、风险派单及处置反馈全流程应用，助力企业构建全链路风险防控能力。

目前，中国电信翼支付穿透式监管体系已累计服务十余家国资央企，显著提升其数智化内控水平与外部风险防控能效，并在2025世界人工智能大会“AI焕新产业共赢”企业人工智能产业发展论坛上入选首批40项央企人工智能战略性高价值场景，受到合作企业和行业的广泛认可。

未来，中国电信翼支付将进一步深化体系应用落地，从财务监管向业务、审计、纪检等多领域拓展，夯实数据治理、风险模型、智能应用能力，持续做深“三大应用体系”，推广“1+3+N”智能穿透式监管解决方案，并以此为基础，全面构建穿透监管数据标准体系，推动监管数据标准化、规范化发展，为央企运营数智化、治理现代化转型提供坚实支撑。

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